투자용으로 금 실물을 살까? 금 시세와 연동된 주식을 살까?
AI에 일단 물어보았어요
투자목적으로 금 실물을 구입시
장점
실물을 소유하는 뿌듯함이 있다.
단점
최소 구매단위가 10g이므로 시세 차익을 노리려면 최소 15% 이상 올라야 하므로 장기투자에 적합
한국의 경우 100만원에 사서 되 팔면 85만원받게 못받으므로 거래차액이 크다. 캐나다 매장에 따라 다르지면 거래차익은 5% 이내
분실, 도난의 우려가 있다. 은행 금고에 보관시 별도 비용 발생
투자목적으로 금 관련 주식을 구입시
장점
소액 투자가 가능하고 주식 거래는 금 실물 거래보다 쉽고 편리하다
세금이 면제되는 TFSA혹은 RRSP계좌를 통해 주식 거래를 할 경우 차익에 대한 세금을 안내게 된다. 물론 TFSA, RRSP는 개인별로 한도가 있으므로 그 한도를 넘으면 과세 대상이 됨
실물에 비해 유동성이 높아 언제든지 현금화 할수 있다.
단점
기업의 재무상태, 경영성과등 다양한 요인으로 영향을 받을 수 있다.
환율 변동에 따른 위험에 노출될수 있다.
금 가격 이외에 주식시장의 변동에 따라서도 손실이 발생할수 있다
어떤 방법이 좋을까?
골드바
실물 금을 소유하고 싶은 투자자
안정적인 투자보다는 장기 투자를 선호하는 투자자
금 시장에 대한 깊은 지식과 분석 능력을 가진 투자자
안정적인 투자보다는 장기 투자를 선호하는 투자자
금 시장에 대한 깊은 지식과 분석 능력을 가진 투자자
금 관련 주식:
소액으로 투자를 시작하고 싶은 투자자
빠른 수익을 원하는 투자자
실물 금 소유에 대한 부담을 느끼는 투자자
소액으로 투자를 시작하고 싶은 투자자
빠른 수익을 원하는 투자자
실물 금 소유에 대한 부담을 느끼는 투자자
결론적으로, 두 투자 방법 모두 장단점이 있으므로 투자 목적, 성향, 리스크 감수 능력 등을 종합적으로 고려하여 투자하는 것이 좋습니다. 라고 AI가 말해주네요.
주식의 경우 금 산업과 관련된 회사들이 있구요 완전히 금 시세와 연동이 되어 있는 주식들도 있어요
ETF(Exchange Traded Fund)라고 해서 인덱스펀드를 거래소에 상장시켜 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할 수 있도록 만든 상품입니다.
IAU, BAR, GLD같은 미국 주식들이 금과 연동된 ETF상품들입니다.
IAU는 오늘 기준으로 (미화) 80불
BAR는 42불, GLD는 390불로 주식들간에 금액 차이가 커요 왜 주식시세 차이가 큰지, 투자를 위해서면 비싼주식, 싼 주식 어떤게 더 효과적일까? 라고 AI에 질문했더니 답이 아래와 같네요
주로 운용 방식, 보유 금의 양(NAV), 운용 보수, 유동성 등의 차이에서 발생하며, 투자 결정은 개인의 투자 목표와 선호도에 따라 달라집니다.
투자 조언
어느것에 투자하는 것이 더 좋을지는 투자자의 투자 기간, 거래 빈도, 비용 민감도에 따라 달라집니다.
어느것에 투자하는 것이 더 좋을지는 투자자의 투자 기간, 거래 빈도, 비용 민감도에 따라 달라집니다.
장기 투자자: 운용 보수가 낮은 BAR가 장기적인 비용 절감 측면에서 더 매력적일 수 있습니다. 낮은 보수는 시간이 지남에 따라 수익률에 긍정적인 영향을 미칩니다.
단기/활발한 거래자: 높은 유동성과 좁은 매수-매도 스프레드를 선호한다면 GLD가 더 적합할 수 있습니다. 거래량이 많아 원하는 가격에 신속하게 사고팔 수 있습니다.
결론적으로, 두 ETF 모두 금 시세를 잘 추종하므로, 개인의 투자 스타일에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
혹시 더 궁금한 분들은 아래 내용 참조하세요
GLD와 BAR ETF의 가격 차이
두 ETF 모두 금 가격을 추종하지만, 주당 가격이 크게 다른 주된 이유는 다음과 같습니다.
두 ETF 모두 금 가격을 추종하지만, 주당 가격이 크게 다른 주된 이유는 다음과 같습니다.
순자산 가치(NAV) 구성의 차이: GLD와 BAR는 한 주식이 나타내는 금의 양(순자산 가치)이 다릅니다. 예를 들어, GLD 한 주식은 약 0.09528온스의 금 소유권을 나타내는 반면, BAR 한 주식은 이와 다른 소량의 금을 나타낼 수 있습니다. 따라서 기초 자산의 양이 다르므로 주식 가격 자체에 큰 차이가 납니다.
운용 보수: ETF는 운용 비용을 충당하기 위해 연간 운용 보수를 부과하며, 이 비용은 시간이 지남에 따라 펀드의 순자산 가치를 조금씩 감소시킵니다. BAR의 운용 보수(0.17%)가 GLD의 운용 보수(0.40%)보다 낮기 때문에, 장기적으로 BAR의 성과가 비용 측면에서 더 유리할 수 있습니다.
유동성 및 거래량: GLD는 BAR보다 훨씬 큰 순자산(약 141B 달러 vs 1.43B 달러)과 훨씬 높은 일일 거래량을 가지고 있어 유동성이 풍부합니다. 이는 매수-매도 스프레드(bid-ask spread)를 더 좁게 유지하는 데 도움이 되므로, 빈번한 거래자에게는 GLD가 더 효율적일 수 있습니다.
신뢰성 및 보관 방식: 두 펀드 모두 실물 금을 보관하지만, 보관 기관(수탁은행)과 구조에 대한 투자자들의 인식에 약간의 차이가 있을 수 있습니다.
